Ekonomi’nin haberine nazaran, 2003 yılında fiilen uygulamaya konan BES (Bireysel Emeklilik Sistemi), bireylerin emekliliğe yönelik yatırımlarını yönlendirerek, emeklilik devrinde ek gelir sağlamalarına katkı sağlıyor. BES’te devlet katkısı 2022’de yüzde 25’ten yüzde 30’a yükseldi. Minimum fiyatın net 8 bin 506 TL’ye yükselmesi BES yatırımcılarına 30 bin TL’lik ek teşvik getirdi. BES iştirakçisinin 2022’de hangi fonlarda ne kadarlık bir getiri sağladığını, 2023’te hangi fonların öne çıkacağını uzmanlar kıymetlendirdi.
“2022’DE EN çok Nakit GETİREN FON KÜMESİ PAY FON GETİRİLERİ OLDU”
Ahlatcı Yatırım genel Müdür Yardımcısı Tonguç Erbaş, Üleş fon getirilerinin yüzde 226’ya ulaştığını belirterek 2022 BES performansına ait şunları kaydetti; “Sisteme dâhil olan 18 ıslak iştirakçilerinin danışmanları daha faal kullanması ve geçtiğimiz yılda BIST100- BIST30 endekslerindeki artışlar iştirakçilerin fon tercihlerini etkiledi. Üleş senedi fonu, altın fonu üzere fonlara talebin arttığını gördük. Üleş fon getirileri yüzde 226’ya ulaştı ve en Fazla Nakit getiren fon kümesi oldu. Üleş senedi yatırımları yüzde 20’yi aşarak rekor seviyeyi gördü. Üleş senedi fonu altın ve gümüşün Yekün Pay içindeki oranı yüzde 35 olarak gözlendi. Mevduat getirisi üzerinde fakat kur ve altın getirisi ortalamasının altında olduğunu söyleyebiliriz. Altın fonlarında en yüksek getiri yıllık yüzde 46, Özel bölüm tahvilleri yıllık getiri yüzde 24 civarında, halk yabancı Nakit döviz cinsinden borçlanma araçları fonunda ise getiri yüzde 46 oranında gerçekleşti. 2023 yılında değerli metallere olan ilginin artacağını düşünüyoruz. Bu nedenle altına olan İlgi fon sepetlerini de ön plana çıkacaktır”
HANGİ BES FONU 2022’DE NE KADAR KAZANDIRDI?
5 BES fonunun 2022 performanslarını mercek altına aldık. Agesa hayat ve Emeklilik Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan şahıs sayısı 412 bin 234; Yekün fon pahası ise 8.067.960.255 TL. Fon Yöneticisi Hakan Ceken, fonun 2022 yılı net getirisinin yüzde 199.37 olduğunu söylüyor. Ceken, “Portföyün Kıymetli bir kısmı, Aka ölçüde BIST100 endeksine iç Üleş senetlerinden oluşuyor. Dağılımı şöyle: Üleş senedi (yüzde 86.48), Takasbank Nakit Piyasası (yüzde 6.39), Vadeli Süreçler para Teminatları (yüzde 3.83), Teşebbüs Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Hisseleri (yüzde 3.02), Devlet Tahvili (yüzde 0.28)” diyor.
Anadolu hayat Emeklilik Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan şahıs sayısı da 183 bin 496 iken Yekün fon bedeli ise 4.903.020.601 TL. Üleş Senedi Portföy İdaresi Kısmı Müdürü Nuri Oğuz Ayhan fonla ilgili şöyle söylüyor; “AH5 fonunun dağılımı Yıl içerisinde değişiklik göstermekle birlikte, genel itibariyle fonun yüzde 95’i oranında Üleş senedi, yüzde 5 oranında Aksi repo’dur. 2022 yılında fonun brüt getirisi yüzde 222,21 düzeyindedir.”
Katılım Emeklilik Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan şahıs sayısı ise 123 bin 749 olurken, Yekün fon bedeli 1.921.610.276 TL’dir. Fon Operasyonları, Varlık İdaresi ve Ekonomik Araştırmalar Müdürü Fatih Bozkurt fonu şu sözlerle pahalandırıyor; “Kurucusu olduğumuz İştirak Emeklilik ve hayat A.Ş. Üleş Emeklilik yatırım fonunun Temel yatırım ideolojisi, Temel tahlile dayalı şirket seçimi ve bunun paralelinde makro siyasetin gidişatına nazaran kesim seçimleri temelini oluşturuyor. Faizsiz prensiple yatırım yapma ideolojisi münasebetiyle, 2022 yılını yüzde 182’lik nominal getiri ile konvansiyonel fonların bir ölçü gerisinde kapattık. Lakin, emeklilik üzere uzun vadeli yatırım dönemine sahip bir sistemde, Özellikle nihayet 3 -5 yıllık getiriler baz alındığında, bölümün fon büyüklüğü 1 milyar TL’yi aşan Üleş fonları ortasında iştirakçisine en Çok getiriyi sağlayan fon olmayı başardık. Bilhassa nihayet 5 yıllık getiride elde ettiği yüzde 1019’luk getirisiyle iştirakçisine, alınan riske kıyasla Önemli ölçüde ödüllendirdi. Ezcümle fon temelinde teknik tahlilden fazla Temel tahlili prensip edinen ve yatırım dünyasının Fazla Temel yapıtaşı olarak gördüğümüz, “yatırım yapma evresi alış basamağında ve alış fiyatında aşikâr olur” ideolojisini önceliklendiriyor.”
Allianz hayat ve Emeklilik Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan şahıs sayısı 156 bin 970; Yekün fon pahası ise 7.959.876.139 TL. Portföy Operasyon ve Raporlama Yöneticisi Elif Metin, 2022 yılında fonun yüzde 223,18 oranında değer kazandığının altını çiziyor. Metin, “AZH kodlu Allianz hayat ve Emeklilik A.Ş. Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu, en az yüzde 80 oranında Borsa İstanbul Endeksi’nde süreç gören şirketlerin iştirak hisselerine yatırım yaparak, Ulusal paydaşlık hisseleri piyasasındaki değer artışlarından en yüksek formda yararlanıyor. Ayrıyeten fon izahnamesinin 2.4. hususunda yer verilen varlık ve süreçlere belirlenen sınırlamalar dahilinde de yatırım yapabiliyor. AZH fonumuzun idaresinde portföye iç edilecek Üleş senetlerinin seçimi Fazla Değerli olup, diğer bir yandan var piyasa şartlarına nazaran izahnamede belirtilen yatırım hudutları dahilinde etkin idareye sahiptir. AZH fonumuz, 2022 yılında yüzde 223.18 oranında değer kazanarak, hem karşılaştırma ölçütünün hem de Borsa İstanbul Endeksi’ nin performansından daha Çok getiri elde etmiştir” diyor.
Son olarak Cigna sıhhat hayat ve Emeklilik Birinci Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu incelendiğinde fona katılan şahıs sayısının 13 bin746; Yekün fon bedelinin ise 865.100.642 TL olduğu gözlemlendi. QNB Finans Portföy İdaresi ve Araştırma genel Müdür Yardımcısı Ziya Çakmak fona ait şu notları aktardı; “Tasarruf sahiplerinin birikimlerini emniyetli bir halde, makul ve yönetilebilir riskler çerçevesinde getiri elde etme uğraşı ile yönetiyoruz. Bilhassa emeklilik fonlarındaki yatırımcılarımızın birikimlerinin, kısa vadeli oynaklıklardan ari bir halde uzun vadeli nazar açısında kıymetlendirilmesine dikkat ediyoruz. CHH – Cigna sıhhat hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Üleş Senedi Emeklilik Yatırım Fonu kapsamında da yatırım kararı alınan halka Aleni şirketlerde aradığımız kriterler sayesinde uzun vadeli iştirak anlayışı içerisinde yatırımcılarımızın emeklilik birikimleri bedellendiriliyor. Emeklilik fonlarında yönettiğimiz Üleş senedi portföyümüzün seçiminde, şirket üst idareleri ile gerçekleştirdiğimiz aniden Çok görüşmeler, toplantılar, fabrika ziyaretleri üzere ayrıntılı bir ön inceleme süreci yer alıyor. Böylece, Türk Üleş senedi getirilerinin epeyce kuvvetli olduğu ve bu sebeple görece getiri rekabetinin de epey yüksek olduğu 2022 yılında, CHH fonumuz yıllık brüt yüzde 253.35 ve net yüzde 251.06 getiri elde etme başarısı gösterdi. Fon portföyünde taşınan Üleş senedi oranından fazla, makroekonomik gelişmelerin görünümüne Enlem konjonktürel olarak olumlu ayrışmasını beklediğimiz şirketlerin belirlenmesi daha Çok Ehemmiyet arz ediyor. Bu kapsamda, CHH fonun kıstas ve emsal fonlara nazaran müspet farklılaşmasının altında makro temaların tarafımızca daha erken tahlil edilmesi ile bölüm ve şirket bazında potansiyel barındıran yatırım fırsatlarının öncü bir biçimde gerçekleştirilmesi yatıyor”
patronlardunyasi.com
Yorum Yok